「全世界株」への「長期投資」をおススメしたい５つのタイプとは？【第３話】
「全世界株投資は、どんな人におススメなの？」
こんな疑問に答えます。
世の中には様々な投資法があるので、どの方法が自分にぴったりの手法なのかは、一言では言い切れません。
そこで本記事では、「全世界株への長期投資をおススメしたい５つのタイプ」をご紹介。
もしあなたがこの５つに当てはまるのであれば、全世界株投資は非常に有効！
やらなきゃもったいないと言えるほど優秀な投資法ですから、
始める前に、チェックしてみてくださいね！
本記事は全世界株投資「第３話」です。第２話はこちら↓
これから投資を始めたい人
全世界株投資をオススメしたい１つ目のタイプは、
「これから投資を始めたい人」です。
全世界株投資は、とにかくシンプルで結果が出やすい方法！
初心者にとって、大変オススメの投資法と言えます。
全世界株投資を初心者にオススメする５つの理由
- プロに運用をお任せなので、難しい投資判断がいらない
- 一度設定さえすれば、基本は「ほったらかし」でOK
- 世界株の成長と連動するので、効果が出やすい
- 「少額投資」や「つみたて投資」にぴったり
- 「つみたてNISA」や「iDeCo」とは相性バツグン！
全世界株投資では、「投資信託」と呼ばれる運用法を使っています。
これは文字通り、「投資をプロに信じて託す」方法ですので、細かい運用はプロにお任せ。
難しい投資判断は必要ありません。
「個別株投資」や「不動産投資」と比べると、はるかに簡単で、初心者にとっても手を出しやすい方法と言えますね！
しかも、一度「つみたて投資」の設定さえすれば、基本はほったらかしでOK。
自動でコツコツ運用をしてくれます。
また、世界全体の株価に連動して、預けた資産にも金利がつきます。
つまり、世界の成長とともに自分の資産を成長させる方法ですから、この上なく効率的に資産を増やすことができるのです。
しかも、最近はやりの「少額投資×つみたて投資×つみたてNISA・iDeCo」と相性バツグン！
初心者にとっては、この上なくシンプルで魅力的な投資法だと断言できますよ！
将来に向けて資産を作りたい人
全世界株投資をオススメしたい２つ目のタイプは、
「将来に向けて資産を作りたい人」です。
将来とは、１年後、３年後という近い未来ではなく、
10年後、20年後、あるいは30年後といった、かなり先の未来を指します。
全世界株投資とは、「世界全体の株」へちょっとずつ投資する方法なのですが、
世界の株価が、いきなり２倍・３倍に急増することはありません。
「年間７％」を目安に、じわじわと成長するんですね。
また、不景気には暴落が起きることだってあるので、運用期間が短くなるほど、負ける確率も高くなります。
ですから、全世界株投資とは、
短期間で資産を増やす方法ではなく、
あくまで長期間の運用が大前提となるのですね。
ですから、次のような方には全世界株投資はオススメしません。
全世界株投資をオススメできない人
- 今すぐお金が欲しい人
- 高齢で、長期運用する時間が残されていない人
「将来のために資産を作りたい！」
全世界株投資は、そんな人にオススメの方法なのです。
平均的な資産・収入の人
全世界株投資をオススメしたい３つ目のタイプは、
「平均的な資産・収入の人」です。
いわゆる「普通の社会人」にとって、全世界株投資は大変おススメなのですが、
逆に、莫大な資産や収入がある人や、収入が少ない人には、あまり向いていません。
もしあなたが、
- 莫大な資産を持つ資産家
- 年収数千万円の高所得者
こうしたケースなら、「債券」や「不動産」、「金」への投資も有効でしょう。
逆に、
- 学生のように、収入が少ない人
- 貯金が全然ない人
- 借金まみれの人
こうしたケースでは、投資に手を出してはいけません。
そもそも投資は「余裕資金」でやるもの。
まず稼ぐ。次に貯金。最後に投資です。
ですから、収入が少ない人や、貯金が無い人は、
投資よりも、「収入アップ」や「支出ダウン」に力を注ぎましょうね！
全世界株投資は、あくまで「平均的な資産・収入の人」にオススメな方法だと知っておきましょう。
投資家以外の人
全世界株投資をオススメしたい４つ目のタイプは、
「投資家以外の人」です。
もしあなたが「刺激を好む投資家タイプ」なら、
全世界株投資は、物足りないかもしれません。
というのも、
全世界株投資って、退屈なんです。
あらためて全世界株投資の特徴を振り返ると、
- 今すぐお金は増えない → 退屈
- 10年以上の長い期間が必要 → 退屈
- 投資タイミングや銘柄選定はプロにお任せ → 退屈
- 初心者もプロも同じ結果になる → 退屈
このような特徴があります。
そう、地味で、退屈なんです！
投資と聞くと、「チャートを見て、バリバリ取引をする」イメージを持つかもしれませんが、
全世界株投資は、「貯金・節約に近い」方法です。
ですから、
- パチンコや競馬などのギャンブルが好き
- ハイリスクな刺激的な投資が好き
- 株や不動産、ビジネスへ投資したい
こうした方には、全世界株投資は向いていません。
逆に言えば、
- コツコツやりたい
- ギャンブルが苦手
- 難しい投資はやりたくない
こういう方には、全世界株投資は大変オススメです。
あなたが「投資家以外」の生き方を選択するのであれば、
全世界株投資は、ほぼ最適解と言えるほど優秀な投資法なのです。
リスクが取れる人
全世界株投資をオススメしたい５つ目のタイプは、
「リスクが取れる人」です。
投資には、必ずリスクがあります。
「歴史的な低金利」と言われる現代では、リスクを負わずに大きなリターンを得るのは、まず不可能。
ですから、投資で利益を出したいと思うのなら、ある程度のリスクは覚悟してください。
中には、「元本保証じゃないきゃ嫌だ！」という人もいるかと思いますが、
そういう人には、そもそも投資は向いていないのです。
まずはリスクを受け止めましょう。
もちろん、「ものすごく高いリスクを取れ」と言っているわけではありません。
びくびくしながら投資をする人生なんて、心穏やかではないですからね。
もしあなたが、「リスクが高くて怖い！」と思うのなら、リスクを下げる戦略も有効です。
- 投資金額を少なくする
- 一括投資ではなく、つみたて投資をする
- 一括売却ではなく、定期売却にする
- できるだけ長期間の運用にする
- 全世界株式に、安全な債券を組み込む
特に投資終盤では、リスクコントロールは欠かせない戦略です。
※リスクコントロールについては「全世界株投資 中級編」で解説しますね。
とにかく、投資はリスクとの付き合いだということを、覚えておきましょう。
まとめ
本記事では、全世界株への長期投資をおススメしたい５つのタイプをご紹介しました。
全世界株への長期投資をおススメしたい５つのタイプ
- これから投資を始めたい人
- 将来に向けて資産を作りたい人
- 平均的な資産・収入の人
- 投資家以外の人
- リスクが取れる人
この５つに該当するのなら、全世界株投資はめちゃめちゃオススメです！
逆に、あまり当てはまらないと思う人は、また別の方法を検討しましょうね。
ここまでお読みいただき、ありがとうございました。
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