「全世界株」への「長期投資」をおススメしたい5つのタイプとは?【第3話】

全世界株投資をおススメしたい人、5つのパターン

「全世界株投資は、どんな人におススメなの?」

こんな疑問に答えます。

世の中には様々な投資法があるので、どの方法が自分にぴったりの手法なのかは、一言では言い切れません。

そこで本記事では、「全世界株への長期投資をおススメしたい5つのタイプ」をご紹介。

もしあなたがこの5つに当てはまるのであれば、全世界株投資は非常に有効!

やらなきゃもったいないと言えるほど優秀な投資法ですから、

始める前に、チェックしてみてくださいね!

本記事は全世界株投資「第3話」です。第2話はこちら↓

この記事を書いている人

中村俊也

家計改善&運用アドバイザー / 中村俊也(なかむらとしや)

金融商品の販売をしない中立の立場から、生活費の削減方法や、長期的な資産運用の方法をお届けしています。

ラジオ番組「FM Hi 静岡」でレギュラーを持つほか、「リビングカルチャーセンターのマネー講師」を務めています。

無料の動画講座&メールマガジンが大変おススメです!ぜひご覧ください。

これから投資を始めたい人

全世界株投資をオススメしたい1つ目のタイプは、

これから投資を始めたい人」です。

全世界株投資は、とにかくシンプルで結果が出やすい方法!

初心者にとって、大変オススメの投資法と言えます。

全世界株投資を初心者にオススメする5つの理由

  1. プロに運用をお任せなので、難しい投資判断がいらない
  2. 一度設定さえすれば、基本は「ほったらかし」でOK
  3. 世界株の成長と連動するので、効果が出やすい
  4. 「少額投資」「つみたて投資」にぴったり
  5. 「つみたてNISA」「iDeCo」とは相性バツグン!

全世界株投資では、「投資信託」と呼ばれる運用法を使っています。

これは文字通り、「投資をプロにじて託す」方法ですので、細かい運用はプロにお任せ。

難しい投資判断は必要ありません。

「個別株投資」や「不動産投資」と比べると、はるかに簡単で、初心者にとっても手を出しやすい方法と言えますね!

しかも、一度「つみたて投資」の設定さえすれば、基本はほったらかしでOK。

自動でコツコツ運用をしてくれます。

また、世界全体の株価に連動して、預けた資産にも金利がつきます。

つまり、世界の成長とともに自分の資産を成長させる方法ですから、この上なく効率的に資産を増やすことができるのです。

しかも、最近はやりの「少額投資×つみたて投資×つみたてNISA・iDeCo」と相性バツグン!

初心者にとっては、この上なくシンプルで魅力的な投資法だと断言できますよ!

将来に向けて資産を作りたい人

全世界株投資をオススメしたい2つ目のタイプは、

将来に向けて資産を作りたい人」です。

将来とは、1年後、3年後という近い未来ではなく、

10年後、20年後、あるいは30年後といった、かなり先の未来を指します。

全世界株投資とは、「世界全体の株」へちょっとずつ投資する方法なのですが、

世界の株価が、いきなり2倍・3倍に急増することはありません。

「年間7%」を目安に、じわじわと成長するんですね。

また、不景気には暴落が起きることだってあるので、運用期間が短くなるほど、負ける確率も高くなります。

ですから、全世界株投資とは、

短期間で資産を増やす方法ではなく、

あくまで長期間の運用が大前提となるのですね。

ですから、次のような方には全世界株投資はオススメしません。

全世界株投資をオススメできない人

  • 今すぐお金が欲しい人
  • 高齢で、長期運用する時間が残されていない人

「将来のために資産を作りたい!」

全世界株投資は、そんな人にオススメの方法なのです。

平均的な資産・収入の人

全世界株投資をオススメしたい3つ目のタイプは、

平均的な資産・収入の人」です。

いわゆる「普通の社会人」にとって、全世界株投資は大変おススメなのですが、

逆に、莫大な資産や収入がある人や、収入が少ない人には、あまり向いていません。

もしあなたが、

  • 莫大な資産を持つ資産家
  • 年収数千万円の高所得者

こうしたケースなら、「債券」や「不動産」、「金」への投資も有効でしょう。

逆に、

  • 学生のように、収入が少ない人
  • 貯金が全然ない人
  • 借金まみれの人

こうしたケースでは、投資に手を出してはいけません。

そもそも投資は「余裕資金」でやるもの。

まず稼ぐ。次に貯金。最後に投資です。

ですから、収入が少ない人や、貯金が無い人は、

投資よりも、「収入アップ」や「支出ダウン」に力を注ぎましょうね!

全世界株投資は、あくまで「平均的な資産・収入の人」にオススメな方法だと知っておきましょう。

投資家以外の人

全世界株投資をオススメしたい4つ目のタイプは、

投資家以外の人」です。

もしあなたが「刺激を好む投資家タイプ」なら、

全世界株投資は、物足りないかもしれません。

というのも、

全世界株投資って、退屈なんです。

あらためて全世界株投資の特徴を振り返ると、

  • 今すぐお金は増えない → 退屈
  • 10年以上の長い期間が必要 → 退屈
  • 投資タイミングや銘柄選定はプロにお任せ → 退屈
  • 初心者もプロも同じ結果になる → 退屈

このような特徴があります。

そう、地味で、退屈なんです!

投資と聞くと、「チャートを見て、バリバリ取引をする」イメージを持つかもしれませんが、

全世界株投資は、「貯金・節約に近い」方法です。

ですから、

  • パチンコや競馬などのギャンブルが好き
  • ハイリスクな刺激的な投資が好き
  • 株や不動産、ビジネスへ投資したい

こうした方には、全世界株投資は向いていません。

逆に言えば、

  • コツコツやりたい
  • ギャンブルが苦手
  • 難しい投資はやりたくない

こういう方には、全世界株投資は大変オススメです。

あなたが「投資家以外」の生き方を選択するのであれば、

全世界株投資は、ほぼ最適解と言えるほど優秀な投資法なのです。

リスクが取れる人

全世界株投資をオススメしたい5つ目のタイプは、

リスクが取れる人」です。

投資には、必ずリスクがあります。

「歴史的な低金利」と言われる現代では、リスクを負わずに大きなリターンを得るのは、まず不可能。

ですから、投資で利益を出したいと思うのなら、ある程度のリスクは覚悟してください。

中には、「元本保証じゃないきゃ嫌だ!」という人もいるかと思いますが、

そういう人には、そもそも投資は向いていないのです。

まずはリスクを受け止めましょう。

もちろん、「ものすごく高いリスクを取れ」と言っているわけではありません。

びくびくしながら投資をする人生なんて、心穏やかではないですからね。

もしあなたが、「リスクが高くて怖い!」と思うのなら、リスクを下げる戦略も有効です。

  • 投資金額を少なくする
  • 一括投資ではなく、つみたて投資をする
  • 一括売却ではなく、定期売却にする
  • できるだけ長期間の運用にする
  • 全世界株式に、安全な債券を組み込む

特に投資終盤では、リスクコントロールは欠かせない戦略です。

※リスクコントロールについては「全世界株投資 中級編」で解説しますね。

とにかく、投資はリスクとの付き合いだということを、覚えておきましょう。

まとめ

本記事では、全世界株への長期投資をおススメしたい5つのタイプをご紹介しました。

全世界株への長期投資をおススメしたい5つのタイプ

  1. これから投資を始めたい人
  2. 将来に向けて資産を作りたい人
  3. 平均的な資産・収入の人
  4. 投資家以外の人
  5. リスクが取れる人

この5つに該当するのなら、全世界株投資はめちゃめちゃオススメです!

逆に、あまり当てはまらないと思う人は、また別の方法を検討しましょうね。

ここまでお読みいただき、ありがとうございました。

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中村俊也

家計改善&運用アドバイザー / 中村俊也(なかむらとしや)

金融商品の販売をしない中立の立場から、生活費の削減方法や、長期的な資産運用の方法をお届けしています。

ラジオ番組「FM Hi 静岡」でレギュラーを持つほか、「リビングカルチャーセンターのマネー講師」を務めています。

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