長期投資なら「株式の投資信託」を選びなさい！【第４話】

「長期投資をするなら、どんな投資法がいいの？」

こんな疑問に答えます。

世の中には、

• 株式
• 債券
• 不動産
• FX
• 仮想通貨
• 金
• 投資信託

など、数多くの投資法があって、「どれを選んでいいか分からない！」と思う人も多いでしょう。

ずばり結果からお伝えすると、

長期投資なら、「株式の投資信託」がベストです！

株式投資信託の魅力をしっかりと理解すると、あなたの投資の成功率はぐぐっと上がりますから、ぜひ押さえてくださいね！

「全世界株」への「長期投資」をおススメしたい５つのタイプとは？【第３話】

株式は過去200年で60万倍になっている！

数ある資産の中でも、株式はぶっちぎりの成長率を誇ります！

極端な話をすれば、「長期投資なら、株式以外の資産を持つ必要はない！」と言っていいくらい、圧倒的に優秀な投資先です。

その証拠がこちらのグラフ。

こちらは、過去200年のアメリカの各資産の推移を示したグラフです。（出展：株式投資第４版　ジェレミー・シーゲル/日程BP出版）

さてここで問題です。

資産A～Dは何でしょうか？　候補：国債、現金、株、金

資産Aは、他の資産とは比較にならないほど価値が上がっています。

資産Bは、資産Ａほどではありませんが、堅実に成長しています。

資産Cは、200年前とほとんど価格が変わっていません。

資産Dに至っては、時間とともに価値が下がっています。

さて、分かりましたか？

では、答え合わせをしましょう！

資産Aは「株式」です。

なんと、過去200年間で、価格が「６０万倍」にも膨れ上がっています！

これはすごい！

他の資産とは比べ物にならない、圧倒的な成長率を誇っていますね。

もちろん、短期的には暴落が起きることもありますが、

長い目線で見れば、暴落を乗り越えて株価はぐんぐん成長しています。

これこそが、「長期投資なら株式一択」と言われる理由であり、今後も大きな成長が期待できるでしょう。

他の部分に目を向けると、

資産Bの債券（国債）は、ゆるやかに価格が上昇。

資産Cの金は、長期でみれば価格が変わらない資産。

資産Dの現金は、過去200年で価格が14分の１まで下落しています。

ですから、債券や金は、「安定した守りの資産」であり、

現金は、「長期的に見れば危険な資産」であることが分かりますね。

長期投資なら株式一択！

まずは株式への投資を考えるようにしましょうね！

個別株投資より、株式投資信託の方が楽ちん♪

先ほど「株式」の魅力をお伝えしましたが、株を１社ずつ買う方法はオススメしません。

「個別株投資」よりも、「株式投資信託」の方がはるかに簡単に株式投資ができます。

「個別株投資」とは、個別の企業の株式を１つ１つ選んで投資する方法で、投資先の銘柄を自分で選ぶ必要があります。

投資結果は１つの企業の株価に依存するので、ハイリスク・ハイリターンな投資。

銘柄選びや、売買のタイミングなど、プロでも難しい投資判断が必要になります。

一方で「株式投資信託」とは、投資信託によって株式を「セット買い」する方法です。

投資信託は、言ってみればセット商品。

投資信託を１本買うだけで、数百社、数千社の株を一括で買うことができます。

ですから、投資先の銘柄を自分で選ぶ必要はありませんし、比較的安定したリターンを得やすい手法と言えます。

一般人が投資をするなら、投資信託を使った株式投資、「株式投資信託」への投資がオススメですよ！

不動産投資は難しい！

不動産投資は、株式投資と並ぶ王道の投資の１つですが、一般人には難しい投資法です。

不動産投資で利益を上げる方法は、

1. 不動産を安く買って高く売る方法
2. 家賃収入を得る方法

この２つがあります。

このうち１つ目の方法はかなりハイレベルで、初心者が手を出せる方法ではありません。

そうなると不動産投資とは、必然的に「２、家賃収入を得る方法」に限られるのですが、これは投資というよりビジネスの世界です。

建物や土地を人に貸す「レンタルビジネス」であって、単純な投資とはわけが違います。

（税金上では、不動産の収入は「不動産所得」として計算されます。これを見ても、不動産はビジネスとしての性質が強いことが分かりますね）

しかも、元手が最低でも500万円は必要です。

銀行から借金して投資する方法もありますが、一歩間違えれば人生を棒にする方法ですからね・・・

こう考えると、不動産投資はあくまでお金持ちの投資法。一般の人には、ハードルが高過ぎますね。

もしあなたが、

• 大きな資産を持っている
• 土地などの不動産を持っている
• 資産家で、節税対策がしたい

こんなケースなら、不動産投資も良いでしょう。

しかし、こうした例に該当しないなら、無理して手を出す必要はありません。

ほとんどの人にとって、不動産投資は一生手を出す必要のない投資法だと、知っておきましょう。

ちなみに余談ですが、

不動産投資業界は、「詐欺」や「ぼったくり」がとんでもなく多い世界です。

お気をつけください。

ゼロサムゲームに手を出すな！（FX・仮想通貨）

FXや仮想通貨は「ゼロサムゲーム」と呼ばれ、資産運用とは別物だと考えましょう。

よく、「FXでお金持ち！」「ビットコインで億り人に」なんて華やかなニュースを聞くかもしれませんが、

これは、ただのギャンブルの世界。

誰かのお金を奪って自分のものにしているだけ。

投資とは全く別物と考えてください。

例えば、AさんとBさんが、それぞれ100万円ずつ持っていたとしましょう。

Aさんの成績は＋20%、120万円になりました。

Bさんの成績は－20％、80万円になりました。

このとき、２人の合計金額は200万円のままで、新しく資産が増えているわけではありません。

Bさんの失った20万円が、Aさんの手元に動いただけです。

このように、資金の合計額が「プラスマイナスゼロ」になるマネーゲームを、ゼロサムゲーム※と呼びます。

※「合計金額（SUM）」が「ゼロ」になるマネーゲーム

ドル・円・ビットコインなどの通貨や、金（Gold）などの現物は、それ自体が価値を生むことはありません。

誰かのお金を、誰かの元に動かしているだけですから、株や債券とは根本的に異なる資産だと考えて下さい。

さて、このゼロサムゲームについて、99％の人が勘違いしていることがあります。

それは、「半分の確率で勝てる」という思い込みです。

確かに１年目は、勝ち負けの確率は50％。

しかし不思議な事に、時間が経てば経つほど負ける（元本割れする）確率は上がっていくのです。

ゼロサムゲームは、１人勝ちを生む

「え？どういうこと？」

と思った方のために、すごく簡単に説明します。

100万円を持っていた人が４人いて、プラスマイナス20％の値動きがあるとすると、

１年後には、120万円、80万円に、

２年後には、144万円、96万円、96万円、64万円になります。

なんと、４人中、３人が元本割れしていますね？

「半分の確率で勝てる」のではなく、「高確率で負ける」のがゼロサムゲーム、ギャンブルの世界なのです。

複利効果によって、

豊かになる人はものすごい勢いで豊かになり、それ以外の人はほとんどが負ける。

これが、今の資本主義経済の動かぬ真実なのです。

「ビットコインで億り人に！」なんてニュースの裏側には、たくさんの犠牲があったんですね。

さらに、話はここで終わりません。

厳密に言えば、FXや仮想通貨はゼロサムゲームではなく、

合計金額がマイナスになる、マイナスサムゲームなのです。

実際には、「手数料」や「税金」がかかる分だけ、受け取れる資産が減ってしまいます。

手数料の大きなマイナスサムゲームは、ひたすら負ける

数ある投資の中でも、手を出したくない方法ですね…。

一方で、株や債券は、企業の活動、人の経済活動によって、その価値が上がっていきます。

このように、全体の資産総額が増えていくものを、プラスサムゲームと呼びます。

先ほどまでと同じシミュレーションをすると、多くの人が利益を出しており、

長期になればばるほど、勝てる確率も上がるのです。

長期投資をするなら、プラスサムゲーム一択です。

FXや仮想通貨に手を出したくなるかもしれませんが、絶対に手を出さないようにしましょうね。

中級者以上は、守りの投資も有効です（債券・金）

もしあなたが投資中級者なら、守りの投資も有効です。

具体的には、

• リスクの低い「債券」
• 安定資産の代名詞である「金」
• 株と違う値動きをする「不動産」

このあたりが代表的な資産ですね。

これらの資産は、「お金を守りたい」という人に向けた方法であり、

「お金を増やしたい」というステージの人には、まだ不要な方法です。

これから投資を始める！という人は、まずは株式投資信託を！

運用額が大きくなってきたら、債券を組み込むなどの方法を検討しましょうね。

まとめ

本記事では、「長期投資なら株式の投資信託がベスト」というお話をさせていただきました！

株式投資信託を使って「全世界の株式」へ「長期投資」ができれば、大きな資産も狙えるでしょう！

ここまでお読みいただき、ありがとうございました。

次回はこちら↓

全世界株投資で絶対に押さえておきたい鉄則の９箇条【全世界株投資 第５話】